תכנון נכון של השקעות הוא כלי חשוב שבעזרתו אנחנו מתקדמים לעבר מימוש המטרות שלנו: דירה משלנו, חינוך לילדים, ביטחון כלכלי וכל מטרה אחרת.
תחום ההשקעות כולל אפיקים שונים, שנבדלים ביניהם במאפיינים כדוגמת מידת הסולידיות או הסיכון, הצורך בהתעסקות, משך ההשקעה, נזילות, פוטנציאל הרווח, ועוד. הרוב המוחלט של אפיקי ההשקעה הסולידיים נכללים בכמה תחומים מרכזיים – שוק ההון (כולל קרנות השתלמות, קרן כספית וכיוצא באלו), נדל"ן לסוגיו, ומספר השקעות אלטרנטיביות סולידיות.
כדי לבחור נכון את אפיק ההשקעה המתאים לכם, חיוני להבין שני דברים: מה בדיוק חשוב לכם שיהיה בהשקעה, ועד כמה כל אפיק השקעה קיים עונה על הצורך שלכם. כמובן, עדיין לא נולד אפיק ההשקעה המושלם שבו יש לנו רווח מקסימלי ונזילות מקסימלית יחד עם אפס סיכון ואפס התעסקות… זו הסיבה לכך שבבחירת השקעה אנחנו צריכים להחליט מהו המשקל שאנחנו מעניקים לכל מאפיין, ובהתאם לכך לבחור את המסלול המדויק עבורנו. אנחנו עושים זאת באמצעות תעדוף מסודר של המאפיינים המרכזיים המבחינים בין השקעות.
התהליך ב"בידיים טובות" כולל שני מרכיבים: הראשון הוא המרכיב האסטרטגי, ומטרתו שתצאו עם בהירות בעניין מרכזי – הבנת המידה בה כל אחד מאפיקי השקעה המרכזיים (בנדל"ן, בשוק ההון ועוד) משרתים את המטרות האישיות שלכם, בהתחשב במאפיינים שלכם. התהליך כולל השוואה בין חלופות והבנה של היתרונות, החסרונות והעלויות, וכן תוכנית פעולה מעשית. המרכיב השני, אם תרצו בו, הוא ליווי בפועל שמטרתו ליישם את התוכנית שתבחרו בה.
בהתאם לצורך, נשלב בתהליך אנשי מקצוע מורשים בתחומים הפיננסיים הרלוונטיים אליכם, וזאת הן לצורך החשיבה האסטרטגית והן לצורך היישום בצורה נכונה ואחראית.
גילוי נאות: מטרתנו בתהליך היא להביא בפניכם גישה לכל אפיקי ההשקעה הסולידיים המרכזיים. בכל אפיק השקעה שבו יש לנו אינטרס כלשהו – כדוגמת תגמול או קשר עיסקי, נציין זאת בפניכם בשקיפות מלאה.
